迪拜 vs 新加坡:微型家辦設立哪個更具優勢

在全球財富管理格局加速重構的背景下,迪拜與新加坡憑藉各自獨特的政策優勢與生態體系,成為高淨值家族設立微型家辦的熱門選擇。 然而,兩地在家辦設立門檻、稅務規劃、資產保護及運營生態等方面存在顯著差異,需結合家族戰略目標進行綜合評估。

1、設立門檻

迪拜:

低成本與高效設立:迪拜的家族辦公室設立成本相對較低,涵蓋企業服務顧問費用到註冊費用的全部開支。 其設立流程高效,審批時間通常不超過四周,遠快於其他主要財富管理中心。

靈活架構:迪拜提供多樣化的法律體系,包括大陸法系、離岸和自貿區體系,允許家族辦公室根據具體業務需求和財富管理策略選擇監管或非監管環境。

新加坡:

高門檻與嚴格監管:新加坡的家族辦公室設立門檻較高,尤其是13O和13U計劃,分別要求初始資產規模達到1000萬新幣和5000萬新幣,並在兩年內增長至2000萬新幣和5000萬新幣。 此外,還需滿足本地投資要求、運營成本及人員配置等條件。

專業服務成本:新加坡擁有世界一流的金融和法律環境,但這也意味著專業服務成本相對較高。 家族辦公室需聘請專業的金融顧問、法律顧問等,以確保合規運營。

2、稅務規劃與合規成本

迪拜:

零稅天堂:迪拜不徵收個人所得稅、資本利得稅和遺產稅,為家族辦公室提供了顯著的稅務優勢。 這一政策使得迪拜成為全球家族辦公室設立和運營的理想地點,有助於家族財富的增值和傳承。

合規要求:隨著全球反洗錢和反法規的加強,迪拜也在積極應對國際規則,如實施經濟實質法案和信息透明要求。 家族辦公室需確保合規性,以享受稅務優勢。

新加坡:

稅務優惠:新加坡的稅率相對較低,公司所得稅率為17%,個人所得稅最高僅22%。 此外,符合條件的家族辦公室可享受MAS特批的免稅政策及免牌照等優惠。

合規成本:新加坡的合規要求較為嚴格,家族辦公室需滿足本地投資要求、提交年報及銀行信息申報等。 然而,隨著新加坡政府不斷簡化稅務獎勵計劃的申請程序,合規成本有所降低。

3、資產保護與隱私安全

迪拜:

法律保護:迪拜的法律體系為家族辦公室提供了堅實的保護,採用融合國際標準與本地傳統的法律結構。 DIFC的法律框架受英國法律的影響,提供國際級的法律保障,確保家族資產管理和遺產規劃的安全性。

隱私保護:迪拜的家族辦公室架構靈活,允許家族在非監管或監管環境下運作,根據具體需求選擇隱私保護程度。

新加坡:

資產保護:新加坡在信託成立和管理方面備受讚譽,提供的服務多樣,從信託管理到財富傳承,滿足家族的多樣化需求。 家族辦公室可通過信託架構實現資產隔離與跨代傳承。

隱私保護:新加坡的家族辦公室需向MAS披露股東、權益持有人信息,但無需向公眾公開。 然而,作為CRS(共同申報準則)成員國,新加坡需定期交換稅務信息,對追求絕對隱私的家族構成一定挑戰。

4、市場深度與運營生態

迪拜:

新興增長極:迪拜作為全球財富的新磁極,正吸引越來越多的高淨值家族入駐。 其地理位置優越,連接歐洲、非洲、印度、中亞及俄羅斯等多地,為家族辦公室提供了廣闊的市場接入。

產業扶持:迪拜政府不斷推行改革,放寬外資股權限制,簡化公司註冊和業務許可流程。 此外,迪拜還重點扶持金融科技、綠色能源、文化旅遊等新興產業,為家族辦公室提供更多投資機會。

新加坡:

金融樞紐:新加坡是亞洲的金融中心之一,擁有世界一流的金融機構和金融服務。 其金融生態成熟,為家族辦公室提供專業的金融服務和諮詢,支持全球資產配置。

國際人才:新加坡匯聚了大量國際金融人才,為家族辦公室提供專業支持。 此外,新加坡的教育體系以高質量雙語教育聞名,為家族辦公室培養未來接班人提供了優質教育資源。

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