解析迪拜微型家辦設立:高淨值家族的財富管理新選擇

在全球化資產配置與家族財富傳承需求激增的當下,迪拜憑藉其獨特的法律架構、稅收優勢及靈活的治理模式,正成為全球成長型家族設立微型家族辦公室(簡稱「微型家辦」)的首選地。 這種以「輕資產、強結構、高隱私」為核心的新型家辦模式,正在重塑家族財富管理的底層邏輯。

核心優勢

1、法律架構創新:

迪拜國際金融中心(DIFC)推出的家族基金會架構,融合了公司法與信託法的優勢,為家族提供了資產隔離、風險分割及公司結構化的創新工具。 這種架構不僅具備傳統家族辦公室的資產保護與傳承功能,還通過法律實體實現風險隔離,確保家族資產與創始人個人資產徹底隔離。

2、稅收優惠顯著:

在DIFC註冊並符合條件的家族辦公室,可享受個人所得稅、資本利得稅及公司所得稅的全面豁免。 此外,迪拜不強制披露最終受益人(UBO)信息,為家族提供了全球最高標準的隱私保護。

3、設立成本低廉:

相較於傳統家族辦公室,迪拜微型家辦通過法律結構替代人工團隊,以合規工具替代過度人治,大幅降低了設立與運營成本。

4、業務靈活性高:

家族實體無需在DIFC進行主要業務運營,但需證明在阿聯酋有實際存在,並指定一家企業服務提供商作為其在DIFC的註冊代理。 這種靈活性使得家族能夠根據全球業務戰略部署與未來發展願景,靈活調整家族辦公室的運營模式。

典型架構與運作模式

迪拜微型家辦通常採用「基金會 控股公司 信託」的三層架構:

1、頂層治理結構(基金會):

作為家族憲章、治理制度、股權控制與受益權設計的落腳點,基金會為家族提供了一個「隱而有序」的治理平台。 它不影響合規的前提下,最大限度保障隱私,確保創始人去世後資產將按照創始人的意願進行分配。

2、中層資產結構(控股公司):

作為海外資產持股工具,控股公司統一歸集股權、不動產、證券與新型資產。 這種結構使得家族能夠靈活管理全球資產,實現資產配置的多元化與全球化。

3、底層傳承機製(信託或遺囑結構):

通過約束行為、設定觸發條件、隔離風險,信託或遺囑結構為家族提供了靈活的傳承工具。 它們能夠確保家族資產在代際傳承過程中保持完整性與穩定性。

身份規劃與全球資源對接

在迪拜設立微型家辦,家族成員還可申請阿聯酋10年黃金簽證,覆蓋家族三代及無限數量家傭申請。 這種簽證政策不僅為家族提供了長期的居留權,還為家族成員在全球範圍內的流動與資源配置提供了便利。 此外,迪拜作為全球十大金融中心之一,擁有豐富的金融資源與專業的服務機構,能夠為家族辦公室提供全方位的支持與服務。

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